报考理财规划师应该具备哪些能力和基本素养？

来源：培训无忧网 发布人：云朵

2022-01-20 15:30:28|已浏览：6363次

一名专业理财规划师应该具备4大核心能力：

1、针对客户在保障已有财务资源购买力前提下的增值保值需求，设计满足这一需求的家庭投资架构的能力。
2、针对客户广义的家庭财产“安全性”保障和保全的需求，设计满足这一需求的家庭财务保障保全体系的能力；
3、针对保障并提升家庭生活品质的需求，制定基于这一需求的全段生涯理财规划的能力。
4、针对客户对子女的财务支持，以及包括了财产传承和企业传承在内的财富传承安排的需求，提供一系列建议和安排的专业服务的能力。

理财规划师应具备的基本素养：

1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，保守客户的个人隐私也是重要方面。

2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、相对的独立性。理财规划师应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、良好的个人品牌。今后一定会出现具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择他们会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。
6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被回绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。

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